陳賴委員素美：主席、各位列席官員、各位同仁。證券投資人及期貨交易人保護法第二十八條規定

，對於同一原因所引起之證券、期貨事件，得由 20 人以上證券投資人或期貨交易人授與投保中
心提起團體訴訟或仲裁。那根據投保中心 106 年度預算書，截至 104 年底，辦理團體訴訟案件
，仍在法院進行相關程序者有 96 件、9 萬 6,000 多名投資人授與訴訟實施權進行民事求償，請
求金額共 379 億餘元。如果加上最近的樂陞案，以及光洋科 5 月 2 日開始受理求償登記，我想
數字應該遠遠不僅如此，因為樂陞案的受害求償人數就高達 2 萬多人。請問，目前掌握到累積
的訴訟中案件數、訴訟人數和求償金額各是多少？
主席：請財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心邱董事長說明。
邱董事長欽庭：主席、各位委員。目前進行中的訴訟案件一共有 107 件，牽涉到的投資人是 11 萬
多人，整個請求的金額合計是 449 億多元。
陳賴委員素美：你剛才講的是樂陞案而已嗎？
邱董事長欽庭：是累計所有訴訟中未結案件，一共有 107 件。
陳賴委員素美：可是樂陞案收購違約金額約 29 億元，因此累積人數應已突破 10 萬人，金額累積
400 億元左右，以這樣的數量和金額來推算，應該是超過這樣的金額。
邱董事長欽庭：金額是 449 億餘元。
陳賴委員素美：就是包含樂陞案、光洋科等案嗎？
邱董事長欽庭：樂陞案其實有兩個，所以有包括第一個，但沒有包括第二個，第二個是指……
陳賴委員素美：以這樣的數量和金額來看，董事長有何感想？
邱董事長欽庭：我覺得未結案件多了一點。
陳賴委員素美：本席認為這樣非常沒有效率，不僅無法保障投資受害人的權益，也無法彰顯法律正
義。
本席再請教，譬如台鳳公司以及久津公司涉及財報不實或內線交易等案提起的民事訴訟，都
已經超過 10 年，現在判決確定沒有？受害人都得到賠償了嗎？
邱董事長欽庭：目前這兩個案件的判決都還沒有確定。
陳賴委員素美：都已經 10 年了，所以受害人也都還沒有得到賠償？
邱董事長欽庭：是。
陳賴委員素美：本席當然也清楚，金融案件因為高度複雜與專業性，重大金融犯罪案件司法審理會
比一般案件困難而緩慢，但是相對一般刑事及民事案件得以速審速結，遭掏空之上市（櫃）公
司案件卻遲遲無法定讞，追繳犯罪所得，不僅侵蝕了我國的法治信用，投資人損失也無法獲得
賠償，而且時間拖得越久，追償的難度相對就越高，同意嗎？
邱董事長欽庭：是。
陳賴委員素美：針對這個問題，應該如何補救？
邱董事長欽庭：針對這些很久沒有開庭的案件，我們都有一個機制。
陳賴委員素美：什麼機制呢？
邱董事長欽庭：如果有超過 3 個月沒有開庭，我們就會注意，比方說用電話跟書記官聯繫，必要時
會請律師到法院去閱卷，去了解沒有開庭的原因是什麼。

陳賴委員素美：本席建議，這類金融案件的時效掌握非常重要，不應該一直懸而不決，是不是由金
管會來洽請司法機關，把握時效，儘速審結，而且金管會和投保中心一定要密切追蹤，儘快讓
受害人獲得應有的賠償；尤其最近的樂陞案，絕對不能雷聲大、雨點小，一拖 10 年以上，這部
分金管會可不可以承諾？
主席（羅委員明才）：請金管會黃副主任委員說明。
黃副主任委員天牧：主席、各位委員。我們會朝委員指示的方向努力，但是司法跟行政是互不隸屬
的體系，不過我們仍有一些機制去提醒他們加速審理。
陳賴委員素美：雖然有機制，但還是拖這麼久啊！所以受害人遲遲得不到該有的正義。
黃副主任委員天牧：我們會朝委員指示的方向，採合理的方式再跟司法院溝通。
陳賴委員素美：好。
另外，請問金融研訓院董事長，台灣每年考金融證照的人次大約有多少？
主席：請財團法人台灣金融研訓院洪董事長說明。
洪董事長茂蔚：主席、各位委員。我們是專門辦銀行證照，別的單位我不太瞭解，我們一年大概有
9 萬人次在考。
陳賴委員素美：研訓院主要的收入有兩大塊，分別是辦理訓練課程以及舉辦證照測驗，是嗎？
洪董事長茂蔚：對，這是兩個主要的業務。
陳賴委員素美：在今年度的預算書中，「金融測驗計畫」的預估收入是 1 億 9,000 萬元，有 21 萬
1,000 人次，請問董事長，為什麼今年不像往年，將專業能力測驗的筆試詳列出來？
洪董事長茂蔚：據我瞭解，我們每一年編預算的方法應該都一樣，假如委員想進一步知道這個細項
，我們再向委員提出書面報告。
陳賴委員素美：好，會後麻煩你提出書面給我。專業能力測驗在筆試這個部分，包括信託業務、銀
行內部控制與內部稽核測驗等，銀行、保險和證券業都包括在內的專業證照有幾項？
洪董事長茂蔚：金融研訓院負責的是銀行與金控的部分，證基會負責證券。
陳賴委員素美：那就講你們的部分。
洪董事長茂蔚：我們法定的證照有 6 張，非法定的有 8 張。
陳賴委員素美：總共是 14 項。
洪董事長茂蔚：14 項。
陳賴委員素美：今年預估人次有多少？收入有多少？
洪董事長茂蔚：收入大概是 7,000 萬元，法定證照的考試人數大概是 6 萬，非法定的大概有 3 萬。
陳賴委員素美：本席問這些的用意是因為台灣每年考金融證照的人次不少，花費在上課、教材、參
考書以及考試報名費也不少，大約有兩、三億元的規模，但是這些證照對於我們就業市場的作
用有多大？應考人花了這麼多時間和金錢成本，是不是符合效益？這也是我所關心的。台灣的
金融環境是銷售重於規畫，即使有這麼多的證照，我們還是不斷發生各種弊端，從十多年前亂
發現金卡、8 年前亂賣連動債，再到 5 年前 TRF 衍生性金融商品的不當銷售，可以發現一個事
實，就是銷售端的業績壓力以及職業訓練和所具備的證照能力，其實關連性並不高，甚至是互

相抵銷的。也就是說，公司把教育訓練的成本轉嫁給證照考試，可是銷售人員的證照並不能代
表專業素養，董事長，你怎麼看？
洪董事長茂蔚：這一點我想委員指教得對，我們要再強化這個部分，尤其是法遵方面的訓練。
陳賴委員素美：要怎麼強化？
洪董事長茂蔚：藉由上課以及考試來強化所有金融從業人員在法遵方面的素養。
陳賴委員素美：本席認為，考取證照雖然看起來是基本就業門檻，但是我們搞得像軍備競賽一樣，
其實是值得檢討的。據本席瞭解，銀行從業人員基本上具備 3 張證照就已經足夠，而且以國際
證照 CFP（高級理財規畫顧問）為例，是一照抵多照。面對科技化、日新月異的金融發展，副
主委，是不是應該考慮金融證照的合併與升級？
黃副主任委員天牧：我想證照是表彰專業，但是也不至於要過分增加同仁的負擔，我覺得可以朝這
個方向再去研究。
陳賴委員素美：可以朝這方面研究？
黃副主任委員天牧：就是不要過度的複雜化。
陳賴委員素美：我現在是請教你，是不是考慮金融證照的合併與升級？。
黃副主任委員天牧：我們會找研訓院去研究，朝你的方向去處理。
陳賴委員素美：可以朝這方面去處理？
黃副主任委員天牧：對。
陳賴委員素美：這部分也請提供書面報告給本席，可以嗎？
黃副主任委員天牧：可以。
洪董事長茂蔚：沒問題。
陳賴委員素美：針對我剛才提的，對於這些受害人的求償，希望金管會能夠加速進行應盡的責任與
義務。
黃副主任委員天牧：瞭解。
陳賴委員素美：不要讓這些受害人遲遲等不到賠償，搞不好他已經老死了都還得不到應有的賠償，
而那些可惡的單位卻一直逍遙法外，我覺得這樣子對受害人是非常不公平的。
黃副主任委員天牧：瞭解，謝謝委員指教。
陳賴委員素美：好，謝謝。